Банковские объединения

Коммерческие банки считаются созданными с момента их регистрации путем внесения соответствующей записи в государственный реестр банков. Для регистрации уполномоченное лицо предоставляет в территориальное управление НБУ по месту создания банка следующие документа:

заявление о регистрации банка

решение о создании банка

учредительный договор

устав банка

бизнес-план

информация о финансовом состоянии участников

бухгалтерскую и финансовую отчетность за последние 4 отчетных периода для участников - юр. лиц, а также справку о доходах из государственной налоговой администрации за последние год для физ. лиц, которые будут иметь существенное участие (>10% УК)

сведения о количественном составе органов управления и контроля в КБ

копия платежного документа о внесении платы за регистрацию

копия отчета о проведении открытой подписки на акции

сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации

В течение 1 недели НБУ открывает временный счет для внесения взносов уставный капитал. В течение 3-х месяцев НБУ должен зарегистрировать КБ либо обосновано отказать.

Структурные подразделения КБ

КБ могут создавать свои филиалы, которые функционируют на основании положения, могут создаваться также представительства (они не имеют права осуществлять банковские операции). Филиалы и представительства регистрируются в НБУ путем внесения в государственный реестр. КБ могут создавать территориально обособленные безбалансовые отделения (ТОБО), которые осуществляют отдельные банковские операции в рамках его лицензии, эти операции отражаются на балансе головного банка либо его филиала.

Сатьи по теме:

Способы минимизации рисков в сфере расчетов с использованием пластиковых карт в Сберегательном банке России
Одним из важнейших принципов организации платежной системы служит присутствие эффективных критериев по минимизации рисков, которые сопровождают банковские расчеты. Управление банковскими карточными рисками основано в России на принципах действующих законов в стране, устанавливаемых требований кар ...

Механизм предоставления ссуд
Основным видом деятельности коммерческих банков с точки зрения получения доходов является предоставление ссуд заемщикам. Ссуды, связанные с кредитными операциями, – самая важная часть банковских активов, а доходы от кредитной деятельности – самая крупная составляющая часть банковской прибыли. В ми ...

Ценные бумаги ОАО «ВТБ»
Структура современного акционерного капитала чрезвычайна сложна. Особенность заключается в том, что как физические (граждане), так и юридические лица (организации) имеют право владеть акциями (быть соответственно их участниками и учредителями). Таким образом, зачастую выстраивается достаточно длин ...