Таким образом, капитальные вложения второго этапа составят 1910 тыс. руб. общие капитальные затраты обоих этапов составят 1880+1910=3790,0 тыс. руб.
Проект предполагается осуществить за счет собственных средств банка.
Рассчитаем текущие затраты на реализацию проекта.
Для этого следует определить потенциальных клиентов на первом и втором этапах.
Таблица 3.8
Годовой прогноз объема услуг
Количество клиентов, тыс. чел. |
Средний годовой оборот по счету, тыс. руб. |
ИТОГО, тыс. руб. | |
1 этап |
261,3[7] |
38,4 |
10033,9 |
2 этап |
261,3 |
19,2 |
5017,0 |
ИТОГО |
15050,9 |
Текущие затраты первого этапа – обслуживание «социальной карты петербуржца» складываются из затрат на амортизацию купленного оборудования, авторизацию, платы за процессинг, заработной платы дополнительно нанятых специалистов и прочих затрат (табл. 3.9).
Затраты на амортизацию оборудования и программного обеспечения можно рассчитать исходя из полезного срока ее использования. Определим этот период в 5 лет.
Норма амортизации рассчитывается по формуле
,
где - срок полезного действия амортизируемого имущества (5 лет).
.
Тогда амортизация оборудования составит:
,
где - первоначальная стоимость основных производственных фондов.
Таблица 3.9
Текущие годовые затраты по обслуживанию «социальной карты петербуржца»
Затраты |
Сумма, тыс. руб. |
Расходные материалы |
150,0 |
Затраты на оплату труда |
4*15*12*1,26=907,2 |
Авторизация (2%) |
10033,9*0,02=200,7 |
Плата за процессинг (3%) |
10033,9*0,03=301,0 |
Амортизация |
176,6 |
Прочие затраты |
250,0 |
ИТОГО |
1984,9 |
Сатьи по теме:
Миссия, статус и задачи Банка Развития Казахстана
банк развитие кредитный финансовый
Миссия Банка - содействие государству в развитии конкурентоспособного несырьевого сектора экономики Казахстана.
Более широкий смысл Миссии Банка заключается в содействии достижению устойчивого долгосрочного экономического роста Республики Казахстан путем удовле ...
Анализ прибыли и рентабельности коммерческого банка
Прибыль коммерческого банка — это финансовый результат деятельности коммерческого банка в виде превышения доходов над расходами. Высокая прибыльность и достаточная капитализация банков является основой надежности банковской системы. Прибыльность служит ярким индикатором конкурентоспособной позиции ...
Тенденции развития
системы кредитования в России
В связи с переходом к рыночным отношениям произошла коммерциализация отношений между хозяйствующими субъектами. Целевая ориентация в цепочке "банк-кредитор — предприятие-заемщик" сместилась в сторону прибыли [25, с.18]. При этом наблюдались общее падение объема производства и уменьшение ...