Анализ ликвидности баланса ООО КБ "Агропромкредит"

Финансы » Оценки кредитоспособности банка » Анализ ликвидности баланса ООО КБ "Агропромкредит"

Страница 5

Проведем анализ показателей ликвидности на основе требований ЦБ РФ:

, (21)

где Н2 – Норматив мгновенной ликвидности,

Ам – высоколиквидные активы,

Ом – обязательства до востребования.

, (22)

где Н3 – Норматив текущей ликвидности,

Ат – ликвидные активы,

Вт – обязательства до востребования и на срок до 30 календарных дней.

, (23)

где Н4 – Норматив долгосрочной ликвидности,

Д – кредиты, выданные банком, размещенные депозиты, в том числе в драгоценных металлах, с оставшимся сроком до погашения свыше года,

К – собственные средства (капитал) банка,

О – обязательства банка по кредитам и депозитам, полученным банком, а также по обращающимся на рынке долговым обязательствам банка сроком погашения свыше года.

Расчет нормативов ликвидности проведем на основании данных таблицы 11.

Таблица 11 – Данные для расчета нормативов ликвидности ЦБ РФ тыс.руб.

Расчетная величина

01/01/2006

01/01/2007

01/01/2008

Высоколиквидные активы банка

41967

96571

46170

Обязательства банка по счетам до востребования:

65949

176573

223605

Ликвидные активы банка

49800

159753

204449

Обязательства банка по счетам до востребования и на срок до 30 дней:

72014

181793

249461

Задолженность банку свыше 1 года

3920

3596

27684

Собственные средства (капитал) банка

18455

44748

60383

Обязательства банка по депозитным счетам, полученным кредитам и другим долговым обязательствам сроком погашения свыше года:

23845

49271

89752

Обязательные резервы

2662

14842

29437

Суммарные активы банка

92491

263522

427053

Значения нормативов ликвидности ООО КБ "Агропромкредит", рассчитанные в соответствии с требованиями ЦБ РФ приведены в таблице 12.

Таблица 12 – Нормативы ликвидности ООО КБ "Агропромкредит" на основе требований ЦБ РФ, %

Наименование коэффициентов

Нормативное значение

01/01/2006

01/01/2007

01/01/2008

Коэффициент мгновенной ликвидности (Н 2)

Не менее 15

63,6

54,6

20,6

Коэффициент текущей ликвидности (Н 3)

Не менее 50

82,2

87,9

81,9

Коэффициент долгосрочной ликвидности (Н 4)

Не более 120

9,2

7,3

30,8

Страницы: 1 2 3 4 5 6

Сатьи по теме:

Понятие банковской деятельности и кредита
Банки - особые экономические институты, являющиеся центрами кредитных отношений. Их основная функция - сосредоточивать у себя денежные средства и предоставлять их в ссуду. Исторически первоначальной функцией банков является посредничество в платежах. Они хранят у себя денеж­ные средства предприним ...

Анализ и оценка управления денежными потоками
КМБ БАНК («Российский Банк проектного финансирования») учрежден в форме закрытого акционерного общества Европейским Банком Реконструкции и Развития (ЕБРР), который был создан в 1991 году для реализации программ, направленных на оказание поддержки странам Центральной и Восточной Европы, включая СНГ ...

Общая характеристика банковской системы Республики Молдова
Банк - это организация, созданная для привлечения денежных средств и размещения их от своего имени на условиях возвратности, платности и срочности. В законе о Финансовых учреждениях даётся следующее определение «Банк - финансовое учреждение, принимающее от физических или юридических лиц депозиты ...

Навигация

Copyright © 2025 - All Rights Reserved - www.qupack.ru